Indexbeteiligung – ERGO Rente Index & ERGO Betriebs-Rente Index

Ihre Vorteile mit dem Munich Re World Wide Trend Index

• Anlagekonzept: Der Index berücksichtigt unterschiedliche Anlageklassen, Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Rohstoffe und Währungen. Dadurch ist er nicht von einer einzigen Anlage abhängig, sondern investiert in die wichtigsten Anlageklassen. Und das weltweit.

• Dynamik: Die Zusammensetzung des Index wird regelmäßig überprüft und angepasst (Trendfolge). Sie orientiert sich an den Trends der zugrunde liegenden Anlagen. Das ermöglicht zusätzliche Renditechancen.

• Stabilität: Durch eine Begrenzung der Schwankungsbreite erzielt der Index eine stabile Wertentwicklung.

• Gute Ertragsaussichten: Das Anlagekonzept bietet eine hohe Chance auf attraktive und stetige Wertentwicklung. Das bedeutet: viele Jahre mit attraktiven Erträgen für Ihre Altersvorsorge.

• Kompetenz: Der Index wird von der Munich Re aufgelegt, einem weltweit führenden Rückversicherer und Risikoträger.

Zünden Sie mit der Indexbeteiligung den Turbo für Ihre Altersvorsorge

• Bei der Indexbeteiligung profitieren Sie mit Ihrem klassischen Vertragsguthaben von der jährlichen Wertentwicklung des innovativen Munich Re World Wide Trend Index.

• Steigt der Index, erhalten Sie eine attraktive Rendite für Ihr klassisches Vertragsguthaben. Die Rendite ergibt sich aus der Jahresentwicklung in Prozent und der Beteiligungsquote.

• Sollte der Index einmal sinken, können Sie lediglich die für das Jahr verwendeten Überschüsse verlieren. Das klassische Vertragsguthaben bleibt geschützt.

Der Clou: Mit der Indexbeteiligung können Sie bei guter Wertentwicklung deutlich mehr aus Ihren Überschüssen machen (siehe Beispielrechnung).

Beispielrechnung zur Indexbeteiligung

Beispiel: Sie haben eine Überschussbeteiligung von 2,5 % erhalten. Sie verwenden diese für die Indexbeteiligung, statt sie Ihrem klassischen Vertragsguthaben gutschreiben zu lassen. Bei einer Entwicklung des Index von 6 % und einer Beteiligungsquote von 90 % erhalten Sie eine Rendite von 5,4 % für Ihr klassisches Vertragsguthaben. Bei z. B. 10.000 € Vertragsguthaben sind das 540 € für das Beispieljahr. Sie haben Ihre Überschüsse im Beispiel damit mehr als verdoppelt.

2 verschiedene Wege – ein Ziel: mehr Rendite für Ihre Altersvorsorge

Bei den neuen Rentenversicherungen entscheiden Sie selbst, ob Sie von der Indexbeteiligung profitieren wollen. Oder lieber eine klassische Überschussbeteiligung möchten.

Indexbeteiligung

• Der Index Munich Re World Wide Trend bietet eine hohe Chance auf eine langfristig positive Wertentwicklung – und damit regelmäßige Erträge. Es besteht das Risiko, dass in einem oder mehreren Jahren keine oder nur geringe Erträge erzielt werden.

• Die Beteiligungsquote gibt an, mit welchem Anteil der Vertrag an der positiven Wertentwicklung des Munich Re World Wide Trend Index beteiligt ist. Sie wird monatlich im Vorhinein für das jeweils kommende Vertragsjahr festgelegt. Die Beteiligungsquote für den nächsten Indexstichtag ist oben auf dieser Seite veröffentlicht.

• Sie erhalten einen sicheren Ertrag aus den erzielten Überschüssen.
• Die Überschussbeteiligung wird an jedem Jahresende für das kommende Kalenderjahr festgelegt.

Ein einmal erreichtes Vertragsguthaben kann nicht sinken.

Denn auch die jährlich zugeteilten Überschüsse bzw. die zugeteilten Erträge aus der Indexbeteiligung sind im Sicherungsvermögen garantiert. Was einmal dem Vertragsguthaben gutgeschrieben wurde, kann nicht mehr verloren gehen.

Hier finden Sie eine Simulation der Indexentwicklung rückwirkend ab dem Jahr 2000. Daraus ergeben sich der dargestellte Kursverlauf und die angegebene durchschnittliche jährliche Rendite:

Entwicklung des Munich Re World Wide Trend Index rückwirkend ab dem Jahr 2000

_{Hinweis: Die angegebenen Wertentwicklungen beruhen auf Daten in der Vergangenheit. Daraus ergeben sich keine Aussagen über künftige Wertentwicklungen. Der Index wurde im Oktober 2017 aufgelegt. Die dargestellten Werte basieren auf einer Rückrechnung.}

> Index-Infoblatt

Sie haben die Wahl

Sie entscheiden selbst, ob Sie von der Indexbeteiligung profitieren wollen. Oder ob Sie lieber eine klassische Überschussbeteiligung wählen.

Standardmäßig profitieren Sie bei den neuen ERGO Rentenversicherungen von der Indexbeteiligung am Munich Re World Wide Trend Index. Falls Sie die Indexbeteiligung in eine klassische Überschussbeteiligung ändern möchten, können Sie das ganz einfach bis zu 7 Tage vor dem nächsten Indexstichtag schriftlich mitteilen (z. B. per Brief, Fax, E-Mail). Bitte geben Sie dabei Ihre Vertragsnummer und Ihre Anschrift an. Diese Entscheidung gilt dann bis auf Widerruf.

Wenn Sie zu einem späteren Zeitpunkt doch wieder von den Renditechancen der Indexbeteiligung am Munich Re World Wide Trend Index profitieren möchten, können Sie das ebenfalls bis zu 7 Tage vor dem nächsten Indexstichtag schriftlich mitteilen. Auch diese Entscheidung gilt dann bis auf Widerruf.

Gut zu wissen: Der Indexstichtag ist der Versicherungsstichtag (Jahrestag) der Versicherung. Ihre Indexbeteiligung bezieht sich damit immer auf ein Vertragsjahr. Den für Ihre Versicherung gültigen Versicherungsstichtag finden Sie in Ihrer Versicherungsurkunde.