Zum Inhalt springen
Geldanlage in Investmentfonds
Hinweis: 100 € sichern

Geldanlage in Investmentfonds

Vorsorgen und anlegen – einfach für Ihre Zukunft

Aktion bis 10.05.2024

Weibliche Fans feiern bei Fußballturnier im Stadion.

ERGO Investmentprodukte – mit Fonds punkten

Jetzt 100 € zum EM-Start sichern!*

* Ab Anlagesummen von 5.000 €, die im Zeitraum von 12.02.24 bis 10.05.24 getätigt werden, erhalten Sie eine Prämie in Höhe von 100 Euro in Form eines Gutscheins. Die ausführlichen Teilnahmebedingungen finden Sie hier.

Warum ist eine Anlage in Investmentfonds sinnvoll?

Jeder Mensch hat Träume und persönliche Ziele, für die es sich zu sparen lohnt: Ein entspanntes Leben, die eigenen vier Wände – oder im Ruhestand die Welt bereisen.

Investmentfonds sind die ideale Lösung, um alle Chancen der Kapitalmärkte zu nutzen und dauerhaft mehr aus Ihrem Vermögen zu machen.

Investmentfonds – die moderne Antwort auf Altersvorsorge und Geldanlage

  • Flexibel: Sparrate jederzeit anpassbar. Ihr Kapital ist börsentäglich verfügbar.
  • Breite Risikostreuung und aktives Management: Streuung des Risikos durch Verteilung auf viele Anlagen und Anlageklassen. Aktives Management durch erfahrene Experten.
  • Große Auswahl: Umfangreiches Angebot von ausgezeichneten europäischen und weltweiten Aktien-, Misch- und Rentenfonds. Für jeden Anleger ist was dabei.

Die Investmentfonds von ERGO: Für jeden Anlegertyp die passende Anlageform

Kapital attraktiv anlegen

Sie verfügen über Geld, das Sie anlegen möchten? Ob von Ihrem Tagesgeldkonto, einer Bonuszahlung oder einem Erbe – diese Investmentfonds bieten attraktive Renditechancen.

Gute Gründe für die ERGO Einmalanlage

  • Attraktive Geldanlage mit hoher Flexibilität
  • Individuelle Fondsauswahl, passend zu Ihren Wünschen
  • Investition in einen oder mehrere Fonds

Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

Schritt für Schritt Ziele erreichen

Altersvorsorge, eine Weltreise oder die ersehnte Eigentumswohnung – um Ihre Ziele mit Investmentfonds zu erreichen, bietet sich der ERGO Fondssparplan an. Starten können Sie schon ab 25 € im Monat.

Gute Gründe für den ERGO Fondssparplan

  • Chance auf eine attraktive Rendite
  • Hohe Flexibilität: Sie können Einzahlungen jederzeit aussetzen, reduzieren, erhöhen oder den Fonds tauschen.
  • Langfristig können Sie einen günstigeren durchschnittlichen Anteilpreis durch den Durchschnittspreiseffekt (Cost-Average-Effekt) erzielen.

Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

Erarbeitete Vorteile nutzen

Wenn Sie Ihre Vermögenswirksamen Leistungen anlegen möchten, bieten sich Aktienfonds an. So können Sie mithilfe des Arbeitgebers attraktive Ertragschancen nutzen und ein kleines Vermögen aufbauen. Innerhalb bestimmter Einkommensgrenzen fördert der Staat diese Anlage zusätzlich mit einer Sparzulage.

Gute Gründe für die ERGO Fondssparplan VL

  • Monatlich bis zu 40 € von Ihrem Arbeitgeber anlegen
  • Sparbeitrag freiwillig aufstocken
  • Nach 7 Jahren frei über das angesparte Geld verfügen

Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

Kapital nutzen

Mit einem Auszahlplan für Investmentfonds legen Sie bestehendes Kapital planungssicher und zu attraktiven Renditen an. Zusätzlich erhalten Sie daraus in den nächsten Jahren regelmäßige Auszahlungen. Den Auszahlplan können Sie individuell auf die eigene Lebenssituation anpassen.

Gute Gründe für den ERGO Auszahlplan

  • Bereits ab 5.000 € Guthaben möglich
  • Selbst bestimmen, ob Sie Ihr Kapital erhalten oder verbrauchen
  • Auf Wunsch jederzeitige Verfügbarkeit über gesamtes Kapital

Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

Ihr Weg zur passenden Anlage

Sie haben die Wahl – mit ausgezeichneten Anlagelösungen von ERGO

Ob Deutschland, Europa oder weltweit: Aktien-, Misch- oder Rentenfonds. Mit den mehrfach ausgezeichneten Investmentfonds von ERGO haben Sie eine breite Auswahl – auch an nachhaltigen Investmentfonds. Wählen Sie die für Sie passende Anlage.

Mehr über Anlagetypen und die passenden Fonds finden Sie in der Fondsauswahl.

Berechnen Sie jetzt Ihre Rendite

Wie viel Vermögen können Sie mit Investmentfonds aufbauen? Welche Anlagedauer schwebt Ihnen vor?

Finden Sie es heraus! So kommen Sie Ihrer Depoteröffnung einen entscheidenden Schritt näher.

Die ERGO Investmentprodukte – immer wieder ausgezeichnet

Bei ERGO sind Sie in guten Händen.

Für wen ist eine Geldanlage in Investmentfonds besonders wichtig?

Junge Frau sitzt lächelnd mit Tasse in beiden Händen am Laptop.

Für Zukunftsplaner – wie Eva (29)

Sie sorgt sich um ihren Lebensstandard im Alter und entscheidet sich für die Geldanlage in Investmentfonds, um ihre Altersvorsorge selbst in die Hand zu nehmen.

Entspannte Frau sitzt mit einer Tasse Kaffee auf dem Bett zu Hause.

Für Aufsteiger wie Amina (48)

Sie hat gerade eine Bonuszahlung erhalten. Anstatt das Geld einfach auf dem Konto liegen zu lassen, entscheidet sie sich für eine langfristige Geldanlage in Investmentfonds.

Älterer Mann und ältere Dame sitzen vertraut mit Laptop am Küchentisch und lächeln.

Für Best Ager wie Udo (68) und Marianne (65)

Sie haben Kapital aufgebaut und fragen sich, was sie mit dem Geld machen sollen. Sie entscheiden sich für eine Anlage mit Kapitalverzehr, damit sie ihr Geld ertragreich anlegen und gleichzeitig nutzen können.

Beratung

Kompetente Beratung

Sie möchten mit Investmentfonds Vermögen aufbauen oder anlegen – und haben noch offene Fragen bzw. brauchen weitere Infos? Dann lassen Sie sich persönlich beraten.

Wissenswertes im Überblick

Fonds-Banking

Genießen Sie mit dem Fonds-Banking die Freiheit, von jedem Ort der Welt online auf vielfältige Depotfunktionen schnell und einfach zugreifen zu können.

Lädt...
Zum Depot

Haben Sie noch keinen Zugang? Beantragen Sie einen mit diesem Formular.

Jetzt ganz einfach Geld anlegen

Sie möchten Ihr Geld gewinnbringend anlegen oder regelmäßig einen bestimmten Betrag sparen? Dann eröffnen Sie einfach direkt ein ERGO Depot.

  • Schnell und einfach handeln
  • Zugriff auf unsere mehrfach ausgezeichneten MEAG Fonds
  • Depot-Entwicklung immer im Blick

ERGO und MEAG – Ihre starken Partner

Beim Thema Kapitalanlage setzt ERGO ganz auf die Kompetenz ihres Vermögensmanagers MEAG. Von dieser Zusammenarbeit profitieren auch Sie als ERGO Kunde. Und zwar gleich doppelt: Ihnen steht die Erfahrung der MEAG als großer Vermögensverwalter genauso zur Verfügung wie das Know-how und die Beratungsstärke von ERGO. Beide gehören zu Munich Re, einem der weltweit führenden Rückversicherer und Risikoträger. Das bedeutet für Sie: Vorsorge und Geldanlage aus einer Hand. Individuell, einfach und verständlich.

Nicht sicher, was Sie benötigen?

Dann lassen Sie sich helfen.

 

Ihr ERGO Berater

Gleich Termin vereinbaren!

FAQ – Häufige Fragen zu Investmentfonds

Investmentfonds sind Anlageinstrumente, die von einer Kapitalverwaltungsgesellschaft verwaltet werden und das Geld vieler Anleger bündeln, um in eine breite Palette von Finanzanlagen zu investieren. Diese Anlagen können Aktien, Anleihen, Immobilien und andere Vermögenswerte umfassen. Anleger kaufen Fondsanteile, die ihre Beteiligung am Gesamtportfolio repräsentieren. Investmentfonds bieten Diversifikation, professionelle Verwaltung und Liquidität. Zudem ermöglichen sie es Anlegern, in verschiedene Anlageklassen zu investieren, ohne Einzelaktien oder Anleihen direkt zu kaufen.

Ein Investmentfonds bündelt die Investitionen vieler Anleger. Je nach Höhe der Einzahlung – das können regelmäßige Einzahlungen oder eine einmalige Investition sein – erhält der Anleger Anteile, mit denen er an den Vermögenswerten des Investmentfonds beteiligt ist.

Das gebündelte Kapital wird von einem Vermögensmanager verwaltet und in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Geldmarktpapiere, Anleihen oder Aktien) angelegt. Durch die Investition in unterschiedliche Anlageklassen und Einzeltitel erreicht der Fonds eine breite Streuung. So können kurzfristige Schwächen einzelner Werte durch die Stärke der anderen Werte aufgefangen werden. Das macht einen Fonds stabiler als Einzeltitel.

Mit Investmentfonds können Sie die Möglichkeiten des Kapitalmarktes nutzen und haben dadurch die Chance auf attraktive Renditen. Durch die breite Streuung über verschiedene Wertpapiere und oftmals auch Anlageklassen verteilt sich das Risiko besser, als bei einer Anlage in Einzelwerte. Im Gegensatz zu manch anderen traditionellen Anlageformen ist das Geld börsentäglich verfügbar. Wertpapiere unterliegen Schwankungen an den Kapitalmärkten (z.B. Aktien- und Zinsänderungs- sowie Währungsrisiko). Es besteht die Möglichkeit, dass bei einem etwaigen Verkauf durch Kapitalmarktschwankungen Verluste entstehen können.

Das von Anlegern investierte Kapital in Investmentfonds gilt als Sondervermögen. Das Sondervermögen ist ein separates Vermögen, welches von den Vermögenswerten der Investmentgesellschaft getrennt ist und ausschließlich den Anlegern des Fonds gehört. Im Falle einer Insolvenz der Fondsgesellschaft ist dieses Kapital vor dem Zugriff der Gläubiger geschützt. Dennoch unterliegen auch Investmentfonds natürlich Schwankungen. 

Es gibt sowohl offene als auch geschlossene Investmentfonds. Die gängigsten Arten von offenen Investmentfonds sind: Aktien-, Renten-, Misch- und Indexfonds.

Bei offenen Investmentfonds handelt es sich um die gängigste Art für Privatanleger. Offene Fonds nehmen laufend Kapital von Anlegern auf. Das bedeutet, dass Anleger in der Regel zu jedem Zeitpunkt neue Fondsanteile erwerben können. Zusätzlich habe Anleger die Möglichkeit, ihre Fondsanteile börsentäglich zu verkaufen. Das eingesammelte Kapital wird in eine breite Palette von Vermögenswerten, je nach Anlagestrategie des Fonds, investiert. Dies ermöglicht Anlegern eine gute Diversifizierung und reduziert das Risiko, das mit der Investition in einzelne Wertpapiere verbunden ist.

Bei geschlossenen Fonds wird eine feste Anzahl von Anteilen ausgegeben und diese Anteile werden normalerweise nicht an der Börse gehandelt. Somit können die Anteile nur zu bestimmten Zeiten gekauft oder verkauft werden.

Das Geld, das in geschlossene Fonds investiert wird, wird dann in verschiedene Vermögenswerte wie Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturobjekte investiert. Die Laufzeit eines geschlossenen Fonds ist normalerweise begrenzt. Anleger erhalten nach Ablauf der Laufzeit ihren Anteil an erwirtschafteten Vermögenswerten und Gewinnen des Fonds. Geschlossene Fonds sind weniger liquide und weniger flexibel als offene Fonds.

Aktienfonds sind Fonds, die ausschließlich oder überwiegend in Aktien anlegen. Je nach Anlageschwerpunkt wird in Aktien bestimmter Branchen, Länder oder Regionen investiert. Aufgrund der breiten Streuung in eine Vielzahl von Aktienwerten wird das Anlagerisiko im Vergleich zu einer Anlage in einzelne Aktien deutlich reduziert. Zusätzlich können Dividendenauszahlungen einzelner Aktien das Fondsvermögen erhöhen.

Langfristig verzeichnen Aktienfonds im Durchschnitt höhere Wertzuwächse als Rentenfonds, unterliegen aber auch stärkeren Kursschwankungen. 

Rentenfonds investieren hauptsächlich in festverzinsliche Wertpapiere, wie z.B. in Staats- und Unternehmensanleihen, sowie in Pfandbriefe. Die Kursschwankungen der Rentenfonds sind in der Regel moderat.

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Anlageinstrument, das an der Börse gehandelt wird und dazu dient, ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten nachzubilden. ETFs sind so konzipiert, dass sie einen bestimmten Index, eine Branche oder ein Anlageuniversum nachbilden. Beispielsweise versucht ein S&P 500 ETF (ein Wertpapier auf den bekannten amerikanischen Aktienindex Standard & Poor’s 500), die Wertentwicklung des S&P 500 Index abzubilden.

Indexfonds sind ETFs, es handelt sich nur um verschiedene Bezeichnungen für die gleiche Art an Fonds.

Mischfonds sind Investmentfonds, die eine Kombination aus verschiedenen Anlageklassen wie z.B. Aktien und Anleihen in einem Portfolio halten. Je nach Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen kann ein Mischfond eher defensiv, ausgewogen oder risikofreudiger sein.

Hierbei handelt es sich um verschiedene Anlagestrategien. Passive Investmentfonds sind, wie der Name schon sagt, passiv verwaltete Fonds, die häufig auch als Indexfonds oder ETFs (Exchang Traded Funds) bezeichnet werden. Sie versuchen nicht den Markt zu schlagen, sondern bilden einen bestimmten Index nach.

Vorteile von passiven Fonds:

  • Geringere Kosten: geringere Verwaltungsgebühren, da ein weniger aktives Management benötigt wird.
  • Einfache Diversifikation: Eine breite Palette von Vermögenswerten kann hiermit leicht abgebildet werden.

Nachteile von passiven Fonds:

  • Begrenzte Anpassungsfähigkeit: Sie können nicht von Marktänderungen profitieren oder Verluste minimieren, da sie lediglich den Index abbilden.
  • Renditebeschränkung: Sie können in Bullenmärkten hinterherhinken, da sie nicht versuchen, den Markt zu schlagen.

Aktive Investmentfonds werden von Fondsmanagern betreut, die Fachwissen und Erfahrung in der Auswahl von Vermögenswerten haben. Es erfolgt eine aktive Auswahl von Wertpapieren mit dem Ziel den Markt zu schlagen.

Vorteile von aktiven Fonds:

  • Potenziell höhere Renditen: Ein guter Fondsmanager kann in verschiedenen Marktbedingungen Überrenditen erzielen.
  • Flexibilität: Fondsmanager können die Portfolios flexibel an veränderte Marktbedingungen anpassen. Sie können Vermögenswerte kaufen oder verkaufen, um auf Markttrends zu setzen oder auf unerwartete Ereignisse zu reagieren.
  • Risikostreuung: Aktive Manager sind in der Lage, Chancen zu erkennen und Risiken zu minimieren.

Nachteile von aktiven Fonds:

  • Höhere Kosten: Aktiv gemanagte Fonds haben in der Regel höhere Kosten als passiv gemanagte Investmentfonds bzw. ETFs. Grund hierfür sind die Kosten für die Expertise und aktive Verwaltung des Portfolios. Diese beinhalten u.a. Research, Analyse, Handelsentscheidungen und die Überwachung der Portfoliopositionen und können sich positiv auf die Rendite auswirken.
  • Performance-Schwankungen: Nicht alle aktiven Manager schaffen es, den Markt zu schlagen. Somit kann die Performance von aktiven Fonds deutlich schwanken.

Alternative Investmentfonds (AIFs) sind spezielle Arten von Investmentfonds, die sich von herkömmlichen Anlagefonds wie Aktien- und Rentenfonds unterscheiden. Sie konzentrieren sich auf alternative Anlagestrategien und -instrumente, um Renditen zu erzielen. Typische Beispiele sind Private Equity-, Hedge- und Immobilienfonds. Aufgrund ihrer alternativen Anlagestrategien können AIFs ein höheres Risikoniveau aufweisen. Dies kann zu höheren Renditen führen, aber auch zu größeren Verlusten, wenn die Anlagestrategien nicht erfolgreich sind. Die Liquidität von AIFs kann stark variieren. Einige Fonds haben längere Laufzeiten, sowie begrenzte Liquiditätsmöglichkeiten und sind in der Regel nicht börsengehandelt.

Ja, es gibt nachhaltige Investmentfonds. Bei nachhaltigen Geldanlagen werden Nachhaltigkeitskriterien, auch ESG-Kriterien genannt, berücksichtigt. Der Name zeigt bereits, dass es um weit mehr geht als den Umweltschutz. Die Abkürzung ESG steht dabei für die englischen Bezeichnungen Environmental, Social und Governance, also: Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung. Anhand von ESG-Kriterien lässt sich beurteilen, wie nachhaltig z. B. ein Unternehmen oder auch ein Staat handelt.

Bei der Umsetzung der Investition in nachhaltige Werte können unterschiedliche Investmentansätze zur Anwendung kommen, wie z. B. ein Best-in-Class-Ansatz oder so genannte Ausschlusskriterien. Der Best-in-Class-Ansatz filtert anhand detaillierter Nachhaltigkeitsratings die Unternehmen heraus, die in ihrer jeweiligen Branche hinsichtlich ökologischer und sozialer Aspekte sowie den Grundsätzen guter Unternehmensführung vergleichsweise gut bewertet sind. Die Anwendung von Ausschlusskriterien sorgt dafür, dass Investitionen in Unternehmen und Staaten, die in bestimmten kontroversen Geschäftsfeldern (z.B. geächtete Waffen) tätig sind oder Verstöße gegen anerkannte Normen (z.B. die Prinzipien des UN Global Compact) begehen, von vornherein ausgeschlossen oder zumindest begrenzt werden.

Die Sustainable Finance Disclosures Regulation (SFDR), in Deutschland auch unter dem Begriff EU-Offenlegungsverordnung bekannt, regelt die Klassifizierung von Finanzprodukten in drei Kategorien.

Artikel 6 – Produkte, die keine oder nur im geringen Umfang Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigen.

Artikel 8 – Produkte, die Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigen und darüber hinaus ökologische oder soziale Merkmale verbindlich in ihrem Investmentprozess integrieren.

Artikel 9 – Produkte, die ein explizites Nachhaltigkeitsziel verfolgen.

Ein Investmentfonds ist ein Sammelbegriff für Fonds, die in verschiedene Arten von Vermögenswerten investieren können, einschließlich Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und mehr. Ein Investmentfonds kann ein breit diversifiziertes Portfolio haben, das verschiedene Anlageklassen umfasst. Dies ermöglicht Anlegern eine breitere Risikostreuung und Investitionen in verschiedene Vermögenswerte. Ein Aktienfonds ist hingegen auf Investitionen in Aktien spezialisiert. Dieser Fonds investiert schwerpunktmäßig oder ausschließlich in Aktien bzw. in Aktienwerte. Aktienfonds können weiter unterteilt werden, z. B. in regionale Aktienfonds (die in Aktien aus bestimmten geografischen Regionen investieren) oder branchenspezifische Aktienfonds (die sich auf bestimmte Wirtschaftssektoren konzentrieren). Im Gegensatz zu Investmentfonds sind Aktienfonds auf eine spezifische Anlageklasse, nämlich Aktien, ausgerichtet.

Ein Investmentfonds ist ein weit gefasster Sammelbegriff für Fonds, die in ein breites Spektrum von Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und mehr investieren. Ein Investmentfonds kann auch verschiedene Anlageklassen umfassen. Hiermit können Anleger leichter eine breite Risikostreuung und Investitionen in verschiedene Vermögenswerte vornehmen. Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Anlageinstrument, das an der Börse gehandelt wird. Es dient ebenfalls dazu, ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten nachzubilden. ETFs sind so konzipiert, dass sie einen bestimmten Index, eine Branche oder ein Anlageuniversum nachbilden. Beispielsweise versucht ein ETF auf den amerikanischen Standard & Poor‘s 500 Index, die Wertentwicklung des S&P 500 Index exakt abzubilden.

Die Höhe ist abhängig von den individuellen finanziellen Zielen, dem verfügbaren Einkommen, der Risikobereitschaft und der aktuellen finanziellen Situation ab. Es ist wichtig, sich realistische Ziele zu setzen und sicherzustellen, dass die finanziellen Verpflichtungen erfüllt werden können. Zu Beginn macht es erfahrungsgemäß Sinn, mit einem Betrag zu beginnen, den man sich bequem leisten kann. Im Laufe der Zeit, wenn das Einkommen steigt oder die finanzielle Situation es erlaubt, sollte die Sparrate erhöht werden. Disziplin und langfristiges Denken sind entscheidend, um langfristig erfolgreich zu investieren.

Die empfohlene Anlagedauer in Investmentfonds hängt von den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft ab. Grundsätzlich gilt jedoch, dass Investmentfonds in der Regel eine langfristige Anlagestrategie erfordern, um von den Vorteilen des Kapitalmarktes und der Diversifikation profitieren zu können.

Ein Fondssparplan kann sich für viele Anleger lohnen, insbesondere für diejenigen, die langfristig investieren und ihr Vermögen aufbauen oder diversifizieren möchten.

Ausgabeaufschlag: Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Er wird üblicherweise als Prozentsatz auf Basis des Anteilpreises angegeben. Die Höhe des Ausgabeaufschlags hängt im Wesentlichen von der Art des Investmentfonds und seinem Anlageschwerpunkt ab. Mit dem Ausgabeaufschlag werden die Vertriebskosten gedeckt. Im veröffentlichten Ausgabepreis ist der Ausgabeaufschlag bereits berücksichtigt.

Verwaltungsvergütung: Die Kapitalverwaltungsgesellschaft erhält für die Verwaltung eines Investmentfonds einen festgesetzten Prozentsatz des Fondsvermögens als Vergütung. Sie wird laufend dem Fondsvermögen entnommen. Und ist somit bereits in der veröffentlichten Wertentwicklung des Investmentfonds enthalten.

Abschlusskostenpauschale (Kostenvorausbelastung): Bei Geldanlagen in Fonds fällt üblicherweise bei jedem Fondstausch oder -kauf eine Gebühr an: der sogenannte Ausgabeaufschlag. Beim ERGO Fondssparplan Zukunft verwenden Sie im ersten Jahr einen Teil Ihrer monatlichen Sparbeträge, um alle zukünftigen Ausgabeaufschläge zu bezahlen. Das lohnt sich bei Vertragslaufzeiten ab 12 Jahren.

Weitere Informationen zur Welt der Fonds finden Sie im ERGO Fonds-Lexikon.

Bei Kapitaleinkünften, wie zum Beispiel Dividenden, Zinsen und Veräußerungsgewinnen von Wertpapieren, gilt die sog. Abgeltungsteuer. Mit der Zahlung ist die Steuerschuld des Anlegers abgegolten. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %. Hinzu kommen noch der Solidaritätszuschlag und eventuell die Kirchensteuer. Diese werden von der Depotbank direkt einbehalten.

Die Fonds für die ERGO Investmentprodukte werden von der MEAG aufgelegt und gemanagt. Die MEAG übernimmt für Munich Re (Münchner Rückversicherung) und ERGO das Management aller wesentlichen Assetklassen. Sie gehört damit zu den bedeutendsten Vermögensmanagern Europas. Die Wertpapierspezialisten der MEAG verfolgen einen stringenten und risikokontrollierten Investmentansatz. Ziel ist es, für ihre Kunden eine langfristig überdurchschnittliche Wertentwicklung zu erwirtschaften.

Vielfache Auszeichnungen für die MEAG Investmentfonds von renommierten Ratingagenturen und Verlagen (z. B. Morningstar und Capital Fonds-Kompass) belegen den Erfolg der MEAG auf den Kapitalmärkten. Deshalb vertrauen ERGO Kunden bereits seit Jahren auf die Kompetenz der MEAG.

Es gibt verschiedene Arten von Investmentfonds. Rentenfonds investieren ausschließlich oder überwiegend in Staats- und Unternehmensanleihen sowie in Pfandbriefe. Die Kursschwankungen der Rentenfonds sind i. d. R. moderater als bei Aktienfonds. Allerdings ist die durchschnittliche Wertentwicklung auf lange Sicht gegenüber Aktienfonds niedriger.

Aktienfonds sind Fonds, die ausschließlich oder überwiegend in Aktien anlegen. Je nach Anlageschwerpunkt – Aktien bestimmter Branchen, Länder oder Regionen – entwickeln sich Aktienfonds sehr unterschiedlich. Aufgrund der breiten Streuung in eine Vielzahl von Aktienwerten wird das Anlagerisiko im Vergleich zu einer Anlage in einzelne Aktien deutlich reduziert. Zusätzlich können Dividendenauszahlungen einzelner Aktien das Fondsvermögen erhöhen.

Langfristig verzeichnen Aktienfonds i. d. R. höhere Wertzuwächse als Rentenfonds, unterliegen aber auch stärkeren Kursschwankungen. Mischfonds kombinieren verschiedene Anlageklassen wie z. B. Aktien und Anleihen in einer Anlageform. Das Mischungsverhältnis ist je nach Investmentfonds unterschiedlich. Mischfonds zeichnen sich aufgrund des Anteils der Anleihen i. d. R. durch eine geringere Schwankungsbreite als reine Aktienfonds aus.

1 Fonds der MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH
MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH
Am Münchner Tor 1 | 80805 München | www.meag.com

Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital für die Fondsgesellschaft; FNG-Nachhaltigkeitssiegel für den Fonds MEAG Nachhaltigkeit.

Dies ist eine Marketinganzeige der ERGO Group AG und dient Werbezwecken. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und die Basisinformationsblätter, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Eine Anlageentscheidung sollte nebst Nachhaltigkeitsaspekten alle im Prospekt beschriebenen Eigenschaften und Ziele des Investmentvermögens berücksichtigen. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Produktbeschreibung. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Fondsanteilen sind die Basisinformationsblätter, der Verkaufsprospekt sowie der letzte Jahres- bzw. Halbjahresbericht; kostenlos in deutscher Sprache erhältlich bei der unten angegebenen Adresse; www.meag.com. Umfassende Informationen über die Risiken entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Der Erwerb von Fondsanteilen führt nicht zum Erwerb der von dem Fonds erworbenen Vermögenswerte. Die von dem Fonds erworbenen Vermögenswerte sind nur im Besitz des Fonds. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in Deutsch erhalten Sie hier: www.meag.com/de/informieren/medien/Anlegerrechte.pdf. Die MEAG kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und/oder Anteilklassen eines Fonds in einem anderen Mitgliedstaat als ihrem Herkunftsmitgliedstaat getroffen hat, unter den Voraussetzungen des Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG und des Art. 32a der Richtlinie 2011/61/EU wieder aufzuheben. Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen. Der Wert der Fondsanteile und deren Erträge können sowohl steigen als auch fallen, die Anlage in den Fonds kann zu einem finanziellen Verlust führen. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität dieser Informationen übernimmt die ERGO Group AG keine Gewähr. Hinweis für Österreich: Zahl- und Vertriebsstelle ist die Volksbank Wien AG, Schottengasse 10, A-1010 Wien.

Z. B. 25,00 € monatlich